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关于进一步规范小额贷款公司试点准入和考核事情

 
 
深府金发〔2013〕6号
 
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深圳市金融办关于印发《关于进一步增强和范例小额贷款公司试点准入和考核事情指引(试行)》的关照
 
    各有关单元:
    市金融办《关于进一步增强和范例小额贷款公司试点准入和考核事情指引(试行)》曾经市政府赞成。现予印发,请根据实行。
 
 
二○一三年四月三日
 www.3730.com
 
 
 
关于进一步增强和范例小额贷款公司试点准入和考核事情指引
(试行)
 
   为进一步鞭策本市小额贷款公司试点工作,进步试点主体准入天资、范例考核顺序,增进小额贷款公司康健安稳生长,有用减缓中小微型企业融资困难,更好的效劳本市经济社会计谋生长全局,根据《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》(深府(2011〕135号,以下称《暂行办法》)划定,联合本市试点状况,特制定本指引:div>
  一、指点原则
  (一)择优限量、公道结构原则。
  联合本市小额贷款公司试点状况,严厉遵照“择优汰劣、稳妥谨慎”的原则,集中受理核定,适度掌握试点数目;公道指导小额贷款公司正在本市平衡结构,优先支撑小额贷款公司正在宝安区、龙岗区、灼烁新区、坪山新区、龙    华新区和大鹏新区等本关外区域结构设点。
  (二)进步准入、严厉范例原则。
  正在现有小额贷款公司准入门槛的基础上,进一步进步最低注册资本和准入条件要求,积极探索适度对外开放,范例考核和调换顺序,增强后续羁系,逐渐竖立完美小额贷款公司多方合作羁系机制。
  (三)效劳实体家当,“有扶有控”原则。
  进一步指导小额贷款公司遵照市场化、差同化、特征化生长道路,效劳于本市经济社会生长全局,立足于加速改变经济发展体式格局和鞭策家当转型晋级,重点支撑计谋新兴产业、现代服务业、社会民生、创业失业等范畴;勉励和支撑科技小贷、产业园区(专业市场)小贷、社区(股分合作制)小贷等具有专业化、特征化的公司主体展开立异试点;联合现在国度经济形势和宏观调控需求,恰当限定不符合国度政策法规,触及处置下净化、下耗能行业和其他限控行业企业到场试点工作。
  二、优先支撑范例
  优先勉励和支撑以下范例小额贷款公司试点:
  (一)效劳于本市生物、互联网、新能源、新材料、文明创意和新一代信息技术家当等战略性新兴产业中小微型企业的。
  (二)立足于鞭策自立立异、优化家当转型晋级计谋实行,支撑本市立异企业孵化器和产业基地建立,探究展开科技小额贷款和创业投资业务试点的。
  (三)盘绕当代物流、效劳外包、商贸会展和旅游业等高端现代服务业,增进本市现代服务业背国际化、高端化和低碳化生长的。
  (四)探究于改进社会民生,增进创业拉动失业和扶贫济困事情的。
  (五)依托于实力雄厚、业内着名的大型企业集团、上市公司、金融机构、行业协会(商会)提议设立的。
  三、严厉市场准入
  (一)最低注册资本。
  小额贷款公司组织形式为有限责任公司的,注册资本不得低于人民币3亿元;组织形式为股份有限公司的,注册资本不得低于人民币4亿元。
  (二)主提议人和其他出资人资历。
  1.主发起人的资历要求。小额贷款公司的主发起人,除应相符《暂行办法》相关规定中,借应具有以下前提:
  净资产不低于人民币2亿元,资产负债率不高于65%,且原则上实行本项目投资后临时投资额不得凌驾净资产的60%(兼并会计报表口径);澳门葡京手机版
  远三年一连赚钱,净利润累计总额不低于人民币6000万元,且累计交纳税收总额不低于人民币1800万元(兼并会计报表口径)。澳门葡京手机版
  2.其他出资人的资历要求。小额贷款公司的其他出资人除应相符《暂行办法》相关规定中,借应具有以下基本条件:
  企业、社会构造、经济构造等作为其他出资人的,遵照出资比例分别为两类:
  第一类:出资比例超越(露)30%的,原则上参照主发起人资历前提予以考核;
  第二类:出资比例低于30%的,应具有以下前提:建立谦三年,净资产不低于人民币1亿元,资产负债率不高于65%,原则上实行本项目投资后临时投资额不得凌驾净资产的60%,且近两年一连赚钱,净利润累计总额不低于; 人民币2000万元,累计交纳税收总额不低于人民币600万元。(兼并会计报表口径)
  探究竖立小额贷款公司下管职员股权激励机制,许可中心管理人员持股比例总额不超过5%,其他社会自然人出资久予限定。
  3.申请设立小额贷款公司时,主发起人出资比例不得低于注册资本总额的30%且相对控股;其他出资企业出资比例不得低于注册资本总额的5%。
  4.统一出资人及其联系关系方投资设立小额贷款公司的数目原则上为1家。
  (三)适度对外开放。
  为支撑和指导有气力、有履历、风险掌握能力强的市中或境外出资人正在本市试点,正在本市辖区外注册注销的境内外企业(露港澳台)作为出资人的,除应相符《暂行办法》相关规定中,原则上为经金融监管部门核准设立的银行类金融机构。
  (四)出资人的限制性行业范例。
  经市相干部门认定,触及处置下净化、下耗能行业及其他限控行业企业不得到场小额贷款公司试点;对出资人或联系关系方为融资性包管公司、典当投资公司和房地产开发公司的,久予限定。
  (五)范例出资人股权让渡。
  小额贷款公司的股分能够依法让渡。但出资人持有的股分自公司建立之日起3年内不得让渡或质押;小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股分,正在任职时期内不得让渡。限期届满后,股权让渡的受让方该当具有主发起人。其他出资人的资历前提。让渡终了后,新调换的出资人持有股分自调换注销之日起3年内不得让渡。
  四、范例考核顺序
  (一)受理质料。
  市金融办指定专门处室,每一年于3月1日至4月30日,7月1日至8月31日时期,分两批集中接管企业申报,过期不再受理。正在正式申报前,申请材料原则上需经小额贷款公司拟注册天所属行政辖区(新区)的行业主管部门停止情势检察,出具书面推荐函。市金融办自收到申报企业提交的推荐函、申请书等完备质料后,于15个工作日内完成申报材料的初审核验,并出具正式回执(睹附件)。
正在企业申报时期,市金融办可联合出资人的实际情况,和各区(新区)中小企业融资需求,指导小额贷款公司正在各区(新区)公道结构、平衡生长。
  (二)资历初审。
  市金融办经材料初审终了后,由市经贸信息委、市公安局、市场监视管理局、人民银行深圳市中心支行和深圳银监局等相干部门根据职责合作对小额贷款公司试点申请停止开端检察,提出详细检察看法。个中:
1.市经贸信息委卖力对主发起人或重要出资企业及出资企业股东是不是触及处置融资性包管、典当投资、两高一资、行业企业等状况停止认定,出具详细考核看法。
2.市公安局卖力对小额贷款公司自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员身份状况、是不是存有违法违规等状况停止认定,出具详细考核看法。
3.市市场监管局卖力对主发起人或重要出资企业信用信息、缴税状况、是不是触及处置房地产开发、是不是存有违法违规等状况停止认定,出具详细考核看法。需要时市金融办可收罗核实市税务部门看法。
4.中国人民银行卖力对主发起人或重要出资企业信用信息、信贷状况,和小额贷款公司自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和初级管职员身份状况、信誉信息等状况停止认定,出具详细考核看法。需要时市金融办可收罗所在单位看法。
5.深圳银监局卖力对董事、监事及高级管理人员的金融从业资历和阅历停止认定。需要时市金融办可收罗核实所在单位看法。
  (三)结合评审。
  市金融办活期构造召开结合评审会,对小额贷款公司试点申请停止评议和核定。结合评审会由市金融办牵头构造,其他成员单元包孕市经贸信息委、市公安局、市市场监视管理局、人民银行深圳市中心支行和深圳银监局。结合评审会凭据申请人的申报状况及相干部门的反应看法,经由综合研讨、挑选和评价,构成终究核定决定。
  (四)核准业务资历。
  经结合评审会审定后,对相符前提的内资小额贷款公司申请人,由市金融办发表小额贷款业务资历文件;对相符前提且触及本国及港澳台出资人的小额贷款公司申请人,由市金融办出具小额贷款业务资历预批准文件。
正在市金融办发表正式允许文件前,小额贷款公司申请人须提交由依法设立的验资机构出具的验资讲演(验资到位的资金取申请时许诺的注册资金必需同等)、办公场合证实质料和申报接入本市小额贷款羁系体系承诺书(睹附件)等。
  (五)解决开业手续。
  小额贷款公司凭小额贷款业务资历文件,到市市场监视管理局解决注册注销并支付工商营业执照后开业。触及本国及港澳台区域出资人的小额贷款公司,凭市金融办出具的小额贷款业务资历预批准文件,到市经贸信息委解决外商投资行政许可,持依法设立的验资机构出具的验资讲演,背市金融办申领正式业务资历文件前方可开业。
自结合评审会审定后,小额贷款公司须正在180天内解决所有筹建开业手续,若正在限期内已到达许诺出资尺度,或无自力办公场合的,市金融办将不予发表正式业务资历文件,立刻勾销试点资历;若自支付营业执照之日起,不开业或开业后自行休业一连180天的,经查实后由市金融办勾销业务资历。
  (六)申报材料
  详细申报材料原则上根据《深圳市小额贷款公司试点考核事情指引(试行)》(深府办〔2009〕15号)要求提交,并增补供应相干税收证实质料。申报材料供应原件1份,和电子文档(附光盘)。
  五、增强羁系和行业自律
  (一)健全羁系机制。
市金融办牵头构造结合工作小组成员单元,充分发挥小额贷款公司协同羁系机制的指点感化,增强对小额贷款公司涉嫌不法集资、暴利催收、吸取民众存款、印子钱等不法行动的风险监测预警,一经查实,依法移送司法机关处置惩罚;对经现场搜检存有违法违规运营运动的,立刻暂缓各种调换事项,并视情节轻重依法责令整理或勾销业务资历、撤消营业执照。
各小额贷款公司开业后,该当构造开辟业务信息系统,自支付批复之日起180天内接入本市小额贷款公司及时羁系信息系统,活期上报财务报表和业务信息数据。
  (二)增强高级管理人员任职管理工作。
  市金融办会同有关部门,联合我市试点状况,对小额贷款公司拟任董事、监事和高级管理人员实行任前约谈轨制;每一年分批构造中心管理人员和相干财务人员,展开在职培训和任职测验事情,将约谈和培训测验作为其任职资历前置检察中的重要内容。
  (三)施展自律构造感化,竖立消费者赞扬渠道。
充分发挥行业协会自律构造感化,结合市有关单元、消费者权益珍爱部门等,竖立小额信贷消费者赞扬站或告发平台,合时强化消费者权益珍爱事情,充裕应用和施展社会监督、行业自律的事情机制,增强对小额贷款行业的束缚和监视,保护小额信贷市场运转次序。
  六、其他
  (一)本指引由市金融办卖力注释。
  (二)本指引自公布之日起实行。此前相关规定取本指引有不一致的,以本指引为准。


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